Offshorebanken können noch immer in den prädistenierten Jurisdiktionen gegründet und erfolgreich verwaltet werden - aber mehr und mehr Staaten bieten ähnliche, oft noch attraktivere Rahmenbedingungen, die die alteingesessenen Offshore und zumeist Karibikinseln aufgrund starrer Regeln und einer sich verschärften OECD Regelunterwerfung an Attraktivität verlieren lassen.

IFLS sagt Ihnen, wo es sich besonders lohnt und wie die einzelnen Rahmendingungen im Sitzland Ihrer neuen Privatbankgesellschaften sind. 

 

In den meisten Ländern ist es nur noch schwer möglich, die gewünschten und heißbegehrten Lizenzen zu erhalten. Die Kapitalanforderungen wurden verschärft, die steuerliche Freizügigkeit eingeschränkt und zudem das Due Diligence Prüfungsverfahren mehr und mehr restriktiver.

Vor allem die Bürokratie und der Schutz des einheimischen Banksektors vor Imageverlusten (infolge Intransparenz und durch Fehler der Vergangenheit) durch höhere Auflagen macht es zunehmendst schwerer, auf St. Vincent oder auf den Cayman Islands sich als neugründete Bank niederzulassen

Dennoch ist es immer noch möglich, Lizenzen für Privatbanken in vielen Jurisdiktionen zu überraschend günstigen Konditionen zu authorisieren. Die Schere aus Anforderung, Nutzen und dem Aufwand geht jedoch von Jahr zu Jahr immer weiter auseinander.

 

Abgesehen von den Minimumanforderungen und den auszuübenden Tätigkeiten gibt es zwei verschiedene Typen von Lizenzen, die noch heut einem anspruchsvollem Publik zum Erwerb zur Verfügung stehen:

General Bank License
Diese Lizenz wird an einem festen Domizilort installiert und verlangt auch die Ausführung der Dienstleistungen meist nur von diesem Standort aus. Es können sowohl einheimische als auch ausländische Kunden eingeworben und auch bedient werden. Aber selbst bei diesem Typ verlagern die Aufsichtsbehörden zunehmend den zu aktzeptierenden Fokus auf nicht-einheimische Kunden, sofern eine Lizenz für Bankgeschäfte erteilt werden soll. Durch die internationale Ausrichtung des künftigen Bankhauses und die Möglichkeit, ein ausländisches Publikum bequem akzeptieren zu können, ist dieser Lizenztyp der meist verkaufte - jedoch aber auch der kostenintensivste. Dennoch gibt es nach wie vor Ausnahmen, die ein Arbeiten international enstpannt möglich machen.

Restrictive Bank License / Eingeschränkte Lizenz
Often referred to as the "internal" license, is a license thatOft als "Internal License" bezeichnet fokusiert fast ausnahmslos die Produktbereitstellung und das Targeting bestimmter Kundengruppen (z.B. ausländische Kapitalanlager). Einschränkungen können sein:
 

• Einschränkungen bei der territorialen Ausrichtung der Bank (Kundentargeting)

• Einschränkungen bei der Ausführungen bzw. dem Anbieten von Multiwährungsinstrumenten (Mehrfachwährung), z.B. Konten dürfen nur in USD und nicht in EUR oder CHF oder JPY angeboten werden.

• Einschränkungen beim Kundenklientel, das akzeptiert und angenommen werden darf

Allgemeine Voraussetzungen

Generell zusammengefasst sollten Sie mit folgenden Voraussetzungen / Dokumentationen für das Beantragungsprocedere rechnen (oft leicht abweichend je nach Jurisdiktion):

 

• Banknamenbenennung und gewünschte Rechtsform

• Beantragungsstatus (Betrifft die Neugründung / Übernahme oder einer Holdinggruppenerweiterung)

• Namen und CVs der künftigen Direktoren

• Polizeiliche Führungszeugnisse der künftigen Direktoren und Beantrager

• Bankreferenz der Direktoren; Geschäftsnachweis soll für eine existierende Firma eine Lizenz beantragt werden

• Informationen über die wirtschaftlichen und aufsichtsrechtlichen Eignungen und Kenntnisse der künftigen Kompetenzträger

• Identifikation der künftigen Shareholder

• Identifizierung der künftigen herauszugebenden Aktienart (registered shares, priority shares, shares without voting rights, etc.)

• Nennwertfeststellung der künftigen herauszugebenden Aktien und dessen Währung

• Nachweis der Kapitalstruktur der künftigen Bank

• Nachweis der Kapitalreserven, die die Bank investieren will zum Aufbau des Geschäftsbetriebes

• Beglaubigtes Dokument, die die Einzahlung des erforderlichen Stammkapitales bescheinigt

• Bestätigung, dass die Direktoren oder künftigen Kompetenzträger alle Steuern in ihrem Wohnsitzland bezahlt haben

• Nachweis einer Bürogeschäftsstelle, die von den Aufsichtsbehörden besucht werden kann

• Identifizierung des Auditors und Rechtsbeistandes im Niederlassungsland

• Liste mit den künftigen angebotenen Dienstleistungen

• Angaben zum regionalen Operationsfeld

• Nachweis über die Betrugsprävenzion / Einhaltung der Geldwäschevorschriften

• Business Plan (3-10 Jahre abhängig je nach Jurisdiktion und Niederlassungsland)

• Beantragungsdokumente ausgefüllt und unterschrieben 

 

 

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